בישראל פועלים כיום מעל 5,300 סוכני ביטוח עצמאיים לפי נתוני רשות שוק ההון לשנת 2024. יותר מ־60 אחוז מהם מדווחים על קושי בהתמודדות עם עומס אדמיניסטרטיבי, גבייה, רגולציה משתנה ומערכות טכנולוגיות מיושנות. נוסף לכך, סקר שנערך בשיתוף איגוד סוכני ביטוח בישראל גילה כי רק 18 אחוז מהסוכנים מרגישים שיש להם גיבוי אמיתי ונגיש מהגוף המנהל או מבית הסוכן שלהם. כאשר בודקים את הסוכנים הצעירים, מתברר שהתמונה אפילו מורכבת יותר 74 אחוז מהם שוקלים להחליף מסגרת בתוך השנתיים הראשונות לפעילותם, בעיקר בשל חוסר ליווי, בידוד מקצועי והיעדר כלים עסקיים.
מול הנתונים הללו עולה הצורך בגישה חדשה. סוכן ביטוח שרוצה לשרוד ואף לשגשג בעידן של שינוי מתמיד חייב יותר מאשר עמלה טובה או מערכת ניהול בסיסית. הוא צריך בית הסוכן שמבין אותו, מלווה אותו ביום יום, דואג להתפתחות המקצועית שלו ומעניק לו תחושת קהילה ולא רק תלוש תשלומים. מודלים חדשים של בתי סוכן מציעים כיום לא רק תמיכה תפעולית אלא גם תשתית לצמיחה עסקית אמיתית. זה כולל שיתופי פעולה עם גופים פיננסיים, הכשרות מתקדמות ובניית מערכות יחסים שמבוססות על ערכים של שקיפות, שותפות וגיבוי ולא רק על יעדי מכירות.
משווים בין בתי סוכן? הנה אחד שאתם חייבים לבקר בו
ענף הביטוח והחסכונות הפנסיוניים מלא בגופים שמציעים שיתופי פעולה לסוכנים, בין אם הם בתחילת הדרך או בעלי ניסיון. על פניו, רובם מציעים תנאים דומים: ליווי, מערכת הפניות, אחוזי עמלות אטרקטיביים ועוד. אבל בפועל כמו בתחומים אחרים לא כל גוף מספק את מה שהוא מבטיח, ולא כל מסגרת מתאימה לכל אחד. כאן נכנס לתמונה בית הסוכן Probit שבחרו להתמקד לא רק בתנאים, אלא גם באנשים שמרכיבים אותו ובדרך שבה עושים את הדברים.
לא רק בית סוכן: מסגרת מקצועית ואנושית
Probit הוא בית סוכן שמחבר כיום מעל 100 סוכנים וסוכנויות עצמאיות, המשרתים למעלה מ-40,000 לקות. אבל המספרים האלה מספרים רק חלק מהסיפור. מה שמייחד אותו הוא האופן שבו מתבצע שיתוף הפעולה פחות היררכיה, יותר שותפות. הגישה היא לא של גוף שמנהל את הסוכנים מלמעלה, אלא של מסגרת שמבינה את הצרכים היומיומיים של מי שעובד בשטח ופועלת בהתאם.
איך זה נראה בפועל?
- ליווי מקצועי שמותאם לסוכן ביטוח: כל סוכן ביטוח מקבל ליווי בהתאם לשלב שבו הוא נמצא. אין תבנית אחידה לכולם. המטרה היא לזהות את הצרכים האישיים, האתגרים והחוזקות של כל סוכן ביטוח, ולספק מענה מדויק שמתאים למציאות בשטח.
- שיתופי פעולה רחבים: בית הסוכן מקיים שיתופי פעולה עם גופים פיננסיים, בתי השקעות וחברות ביטוח. שיתופים אלו מאפשרים גם סל מוצרים רחב ומותאם יותר עבור הלקוח, וגם תנאים מסחריים טובים ומשתלמים יותר עבור סוכני ביטוח.
- הכשרות מקצועיות ועדכניות: מלבד ההשתלמויות הבסיסיות שמתחייבות לפי חוק, מתקיימות בבית הסוכן סדנאות מתקדמות במגוון תחומים כגון פיתוח עסקי, שיווק דיגיטלי, השקעות אלטרנטיביות ואף תחום הקריפטו. הכל מתוך הבנה שהיום סוכן ביטוח זקוק לא רק לידע בביטוח, אלא גם לארגז כלים עסקיים רחב.
- קהילה פעילה ומעורבת: בית הסוכן הוא לא רק מסגרת מקצועית, אלא גם מקום עם אנשים שמכירים זה את זה, מתייעצים, משתפים פעולה ומובילים תוצאות ביחד. זוהי קהילה של סוכני ביטוח שפועלת מתוך ערכים של תמיכה, שותפות והתפתחות הדדית.
בין מקצוע לחזון
עבור רבים, סוכן ביטוח הוא לא רק אדם שמוכר פוליסות אלא דמות מלווה שלקוחות פונים אליה ברגעים משמעותיים בחיים. אלו רגעים של חוסר ודאות, של שינוי, לעיתים גם של משבר אישי או משפחתי. בבית הסוכן פועלים מתוך הבנה עמוקה כי סוכן ביטוח איכותי הוא קודם כל אדם שאפשר לסמוך עליו. לכן, מושם דגש על יצירת סוכני ביטוח שהם לא רק אנשי מכירות מיומנים, אלא גם בעלי ערכים, הבנה מקצועית ואמינות גבוהה. ההכשרות בבית הסוכן כוללות גם התמודדות עם מצבים רגישים, חידוד התקשורת הבין אישית והעמקה בהבנת הצרכים האמיתיים של הלקוחות, במיוחד בנושאים רגישים כמו ביטוח בריאות, ביטוח אחריות מעביד וביטוח אירועים.
לצד הפיתוח האישי, ניתנת תשומת לב מלאה לאתגרים המורכבים שעומדים מול סוכנים עצמאיים. סוגיות כמו בירוקרטיה מתישה, תהליכי גבייה מורכבים, עומס תפעולי ורגולציה משתנה כל אלו זוכים למענה יומיומי על ידי צוות תפעול מקצועי הפועל בשקיפות ובזמינות מלאה. כך משתחרר סוכן הביטוח מהעיסוק בנושאים טכניים ויכול להתמקד בליבה של המקצוע בניית קשרים, זיהוי צרכים אמיתיים של לקוחות ומתן פתרונות איכותיים ומדויקים, כולל פתרונות ייחודיים בתחומי ביטוח בריאות לעובדים, ביטוח אחריות מעביד לעסקים קטנים ובינוניים, וביטוח אירועים פרטיים ועסקיים.
תהליך קבלה שמבוסס על התאמה ולא על כמות
לא כל מי שמגיש בקשה להצטרף לבית הסוכן מתקבל אוטומטית. המייסדים, ליאור מורלי, אריק עזיקה ויהודה דבח, הם חברים קרובים שחולקים חזון מקצועי משותף. הם מבינים היטב את ההשפעה של ההון האנושי על הצלחת הארגון, ולכן מקפידים על תהליך סינון מדויק. המצטרפים החדשים חייבים להזדהות עם ערכים של שקיפות, שירותיות, מקצוענות ויכולת אמיתית לעבוד כחלק מצוות מגובש. כך נשמרת תרבות עבודה חיובית, בריאה ומקדמת, שאינה מבוססת על תחרותיות אלא על שיתוף פעולה וצמיחה משותפת של כלל סוכני הביטוח בבית הסוכן.
השקעה אמיתית בדור הבא של סוכני הביטוח
בעוד גופים רבים בענף בוחרים להתמקד רק בסוכנים מנוסים, בבית הסוכן פרוביט בחרו להשקיע גם באלו שנמצאים בתחילת דרכם. תוכנית ההכשרה Probit BOOST מיועדת לצעירים שעדיין לא קיבלו רישיון, ומעניקה להם חניכה צמודה, ליווי מקצועי ולמידה מתוך עשייה עד לשלב שבו הם יוצאים לשטח כסוכנים מוסמכים. זהו מודל שמבין כי בניית דור חדש של סוכני ביטוח חזקים מתחילה בהשקעה מוקדמת, עם כלים אמיתיים ולא רק תיאוריה.
תרבות ארגונית שבנויה לצמיחה
סוכנים שכבר פועלים במסגרת פרוביט מדווחים שוב ושוב על תחושת שייכות ייחודית. בניגוד לתרבות מכירתית אגרסיבית שמאפיינת גופים אחרים, כאן הדגש הוא על מערכות יחסים, התמדה, מקצועיות והשפעה חיובית על הלקוחות ועל סביבת העבודה. הקשבה, פתיחות לשיח מקצועי ורעיונות חדשים, ואפילו שיתופי פעולה בין סוכנים הם חלק בלתי נפרד מהשגרה. זוהי גישה שמכירה בכך שסוכן ביטוח מצליח הוא כזה שמרגיש חלק מקהילה.
למי זה באמת מתאים
המסגרת של בית הסוכן מתאימה לאנשים שמחפשים לבנות עסק לטווח ארוך. אלו שמבינים כי הצלחה לא נולדת ביום אחד, אלא נבנית דרך למידה, ליווי ותמיכה מתמשכת. זה רלוונטי במיוחד עבור סוכנים בתחילת דרכם שמחפשים מסגרת יציבה ומעצימה, אך גם עבור סוכנויות ותיקות שמחפשות גיבוי אמיתי, שקט תפעולי ויכולת להתרחב בצורה מסודרת. עבור כל מי שעוסק בנושאים מהותיים כמו ביטוח אחריות מעביד, ביטוח בריאות או ביטוח אירועים מדובר בבחירה שיכולה לשנות לא רק את העסק, אלא גם את איכות השירות והערך המוסף שניתן ללקוחות.
אם אתם נמצאים בשלב שבו אתם בוחנים את הצעד הבא שלכם כעצמאיים בתחום הביטוח שווה לבדוק לעומק מה מציעים בבית הסוכן. לא רק מה כתוב בחוברת, אלא גם מה אומרים הסוכנים שבפנים. לפעמים, מסגרת אחת יכולה לשנות את כל העסק.
